Банк России лишил лицензию банк «Гарант-инвест». Регулятор сообщает, что банк нарушал федеральные законы и нормативные акты Центрального банка, регулирующие банковскую деятельность в Российской Федерации. В течение года Банк России применял к «Гарант-инвесту» ограничительные меры, включая запрет на привлечение вкладов.
Причиной для такого решения в отношении банка, связанного с девелопментом, стала внеплановая проверка, проведенная сотрудниками ЦБ 25 декабря 2024 года. В настоящее время организация перешла под контроль АСВ, и средства в полном объеме вернут только тем вкладчикам «Гарант-Инвеста», которые имели на счетах не более 1,4 млн рублей.
Собственником «Гарант-инвеста» является ФПК «Гарант-Инвест», возглавляемая Алексеем Панфиловым, который также является основным бенефициаром бизнеса. Панфилов управляет также ООО «Управляющая компания ФПК «Гарант-Инвест» и АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест», однако как учредитель значится только в ООО «Эй. Пи.Траст КО», которое не ведет коммерческой деятельности, но имеет задолженность в 800 млн рублей.
Основным владельцем ООО «Эй. Пи.Траст КО» является ООО «Имекс-Финанс», принадлежащее Сергею Осташову. Также в нем задействованы отец Алексея Панфилова, Юрий Панфилов, и кипрский офшор АВАНЕН ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД. Эта компания в середине 2000-х годов судилась с ООО «Портовые услуги» по долгу в 25 млн долларов.
Строительный бизнес Бирюкова сфокусирован на строительстве небольших торговых центров, причем финансирование этих работ осуществлялось через его банк. Бизнесмен контролирует эти проекты через офшоры. До 1 января 2022 года в капитале АО ФПК «Гарант-Инвест» присутствовала кипрская компания ВЕТТУРЕКС ЛИМИТЕД, а также Екатерина и Ирина Бирюковы, которые являются женой и дочерью заместителя мэра Москвы по строительству Петра Бирюкова.
Закрытый банк был побочным бизнесом Панфилова, в основном он занят строительством. Здесь у него есть влиятельный, даже не союзник, а спонсор — вице-мэр Москвы Бирюков. Панфилов возглавил «Гарант-Инвест» в 1996 году, когда ему было 24 года. С 1999 года Панфилов работает советником Бирюкова на общественных началах.
Сегодня бирюковский дивизион включает несколько десятков торговых центров в Москве, причем они расположены в пределах Северного и Южного округов Москвы. Компания Бирюкова получила разрешение на их строительство, когда префектом там работал Бирюков. Кроме того, дивизион «Гарант-Инвеста» открыл в Москве магазины шаговой доступности.
Теперь Центробанк перекрыл источник финансирования этих бизнес-проектов, и если СКР проведет тщательную проверку, то быстро выйдут на Бирюкова, активного в Москве еще с девяностых годов.